骗取超1.2亿元！基金圈"李鬼"频出，如何整治？

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　　余世鹏

　　今年两会期间，《证券投资基金法》修订备受关注。值得注意的是，今年建议设置基金投资者保护专章，完善投资者保护制度机制，提升违法违规成本。相当程度上，这和基金业长期频繁的假冒诈骗案例高发有关。

　　比如，在“3·15”来临之际基金圈传出一则消息：某虚假平台冒用一家大型公募基金公司的名义，伪造APP界面和合同，以“年化收益18%”诱导投资者注资，仅一周卷走超2000万元。

　　券商中国记者多方求证获悉，上述消息大概率不实，但类似情况确属高发案件。根据最高检此前发布的案例，有不法分子仿照正规基金平台搭建虚假基金交易平台，诱骗投资者充值、交易，最终骗取1.2亿余元。目前基金公司虽尚缺乏有效跟踪治理方式，但法律和监管机构已从立法和执法等环节着手，加强基金金融诈骗案件治理。

　　基金“李鬼”属高发案件

　　投资者权益保护聚焦领域主要有两类，一是投资者享有正当投资收益的权利，二是投资者免于不正当金融诈骗投资受损的的权利。在证券基金领域，基金公司长期对不法分子的金融诈骗进行公告提醒。但由于这种情况隐蔽且难以追踪，业内一直在寻找有效治理方法。

　　3月6日和2月28日，圆信永丰基金两次发布公告，称不法分子假冒公司名义，以协助办理会员退费、清退学费、购买基金返利等名义，诱导投资者点击非法网址链接、扫描虚假二维码、下载注册虚假APP等不法手段诈骗投资者钱财。

　　截至3月7日，今年发布类似提示公告的，还有申万菱信基金、尚正基金、中信建投基金、摩根基金、招商基金、华泰柏瑞基金、富国基金、易方达基金等约10家基金公司。

　　易方达基金1月公告显示，不法分子冒用易方达基金及易方达基金员工名义，诱导投资者下载假冒APP“EFONDAPRO”进行非法资金诈骗。

　　从券商中国记者跟踪观察来看，基金公司提示公告里提及的作案手法，主要有三类：一是以协助办理贷款为由进行诈骗。二是进行大宗交易、非标交易等形式实施诈骗。三是伪造基金公司文件诈骗。

　　在“3·15”来临之际，网上传出一则消息：某虚假平台冒用一家大型公募基金公司的名义，伪造APP界面和合同，以“年化收益18%”诱导投资者注资，仅一周卷款超2000万元。对此，3月7日北京一位公募人士对券商中国记者表示，近期没听过哪家基金公司有这事，大概率是不实消息。要是这么大金额，早就闹开了。同时，深圳一位公募人士称，类似情况在基金业确属高发案件，各家基金公司基本都遇到过，但金额不一定会很高。

　　诈骗案件金额高达1.2亿余元

　　从基金公司视角看，“李鬼”现象虽然频繁发生，但由于相关情况多从“边缘地带”冒出，基金公司一直缺乏有效跟踪治理方式。

　　2024年底时，北方一家基金公司内部人士（下称“北方公募人士”）对券商中国记者说，有打游戏的网民看到屏幕上弹出理财充值返还广告，上面写有基金公司名字。有人就在上面充值，尝到了类似于“充值返还”的甜头。随后，充值金额持续加大，但后面充值之后就不返还了。后来，这些人根据网络上的信息提示，找到了上面显示的基金公司来投诉，才发现自己被骗了。

　　“这些现象不是从基金公司内部发现的，更多是基金投资者和公司的客服部门投诉，客服部分才反馈到基金公司内部。“即便这样，我们了解的也只是零星片段，只了解诈骗分子的基本作案手法。但这些案件涉及的金额有多少、人数有多少，我们难以具体知晓。”上述北方公募人士称。

　　但从更大范围看，这类金融诈骗案件依然能追寻到一些蛛丝马迹。根据最高人民检察院此前发布的《范金融投资诈骗典型案例》（下称《案例》），发布的7件典型案例中，就有一例是假冒基金公司网络诈骗案，且诈骗金额高达1.2亿元。

　　《案例》披露的基本案情显示，2017年起，郑某伙同周某坤等人搭建相关虚假基金交易平台，仿照正规基金平台，设置了基金产品买卖、支付提现、客服投诉等全部功能，通过后台控制基金指数涨跌操控投资人盈亏。郑某招募大量代理商、业务员，使用微信等网络社交软件以投资基金理财产品为名吸引投资者，发送虚假投资盈利截图营造投资回报丰厚假象，诱骗被害人注册、充值、交易，投资款均转入郑某实际控制账户，并未进行任何真实的基金投资活动。郑某等人以上述方式骗取1.2亿余元。

　　从立法和执法等环节加强治理

　　实际上，随着相关案件愈演愈烈，相关法律和监管机构，已从立法和执法等环节加强金融诈骗案件治理。

　　今年2月，证监会与最高人民检察院（下称“最高检”）联合举行主题为“依法从严打击证券违法犯罪促进资本市场健康稳定发展”的新闻发布会。最高检发布以证券犯罪为主题的第五十五批指导性案例（下称“第五十五批指导性案例”），涵盖财务造假、欺诈发行、违规披露、内幕交易、操纵证券市场等重点打击领域。2022年至2024年，全国检察机关共起诉证券犯罪366件1011人，起诉案件数、人数年均增长30.5%、16%。

　　据悉，第五十五批指导性案例主要有以下特点：一是聚焦证券案件办理中的突出问题，明确法律适用、指控证明规则；二是彰显依法从严、全链条惩治证券违法犯罪的司法态度，细化规范分层分类处理规则；三是体现检察机关、证券监管机构行刑衔接与协作方面的成效。

　　此外《案例》表示，近年来金融投资诈骗案件频频发生，犯罪分子利用花样繁多的金融产品、金融科技手段等名目，实施电信网络诈骗、金融诈骗，二者相互交织，不仅给人民群众财产安全带来严重影响，还对正常的金融管理秩序造成严重破坏，人民群众反映强烈。

　　立法方面，全国人大代表、北京证监局局长贾文勤近日接受媒体采访时表示，随着资本市场改革发展，基金投资运作、风险防控、监督管理等方面出现了新情况新问题，现行《证券投资基金法》不能完全适应监管发展要求。她建议修订《证券投资基金法》，参考《证券法》和《期货和衍生品法》等明确域外适用规则，设置基金投资者保护专章，完善投资者保护制度机制，提升违法违规成本。